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May 30, 2023

Alterações nas normas KYC criarão um ecossistema de pagamento digital robusto e inclusivo: Conselho de Convergência Fintech

O Fintech Convergence Council (FCC), que funciona sob a égide do

O Fintech Convergence Council (FCC), que funciona sob a égide da Internet and Mobile Association of India (IAMAI), saúda as recentes alterações às Direções Mestre sobre as Direções Conheça o Seu Cliente (KYC), 2016, do Reserve Bank of India (RBI).

Srinivas Jain, copresidente da FCC e diretor executivo e chefe de estratégia do SBI Mutual Fund, disse, "As emendas às normas KYC estão alinhadas com as recentes emendas nas Regras da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA). Enquanto algumas das mudanças esclarecem ainda mais as provisões, outras são facilitadoras, levando a reações mistas da indústria. A aplicabilidade imediata das alterações deixou a indústria lutando com o impacto e a implementação das mudanças. No entanto, as mudanças afirmam os esforços do regulador para encontrar um equilíbrio justo entre simplificar o processo KYC para entidades regulamentadas até certo ponto e aumentar sua capacidade de acessar produtos financeiros por meio de tecnologias inovadoras, como IA e ML."

As alterações trazem várias alterações ao processo KYC para REs (Entidades Reguladas), incluindo a revisão do limite de 'Propriedade Beneficiária' para 'Empresa' e 'Trust' registrados para 10% dos anteriores 25% e 15%, respectivamente. As emendas também adicionam ou alteram a definição de termos como 'Grupo', 'Organização sem fins lucrativos', 'PEP' e 'Correspondente bancário', entre outros. Além disso, as REs devem ter uma política KYC em todo o grupo para cumprir obrigações, como reter transações e dados KYC do cliente. Alterações relacionadas ao processo de identificação do cliente baseado em vídeo (V-CIP) incluem a exigência de testar a infraestrutura do V-CIP por auditores do CERT-IN, entre outras alterações.

O Fintech Convergence Council acredita que essas alterações criarão um ecossistema de pagamentos digitais mais robusto e inclusivo no país.